درآمد میلیون دلاری از فارکس؛ آیا با فارکس میشه پولدار شد؟

فارکس بازار جهانی تبادل ارزهای خارجی به عنوان بزرگ ترین بازار مالی دنیا با حجم معاملات روزانه تریلیون ها دلار همواره جذابیت ویژه ای برای سرمایه گذاران و علاقه مندان به بازارهای مالی داشته است. وعده های درآمدهای نجومی و ثروت آفرینی سریع از طریق معاملات فارکس به ویژه در فضای آنلاین و شبکه های اجتماعی به وفور دیده می شود. اما آیا واقعاً دستیابی به درآمد میلیون دلاری از فارکس یک رویا دست یافتنی است؟ آیا فارکس راهی مطمئن برای پولدار شدن محسوب می شود؟

این مقاله با هدف بررسی واقع بینانه پتانسیل کسب درآمد از فارکس و ارائه تصویری دقیق و تخصصی از این بازار به نگارش درآمده است. در این راستا ضمن تشریح ویژگی های فنی بازار فارکس و عوامل تاثیرگذار بر قیمت ارزها به بررسی روش های تحلیل مانند تحلیل بنیادی در فارکس و پیش بینی قیمت در این بازار خواهیم پرداخت. تاکید می شود که این مقاله صرفاً جنبه آموزشی داشته و هیچ گونه توصیه ای برای سرمایه گذاری در فارکس ارائه نمی دهد. هدف اصلی افزایش آگاهی مخاطبان نسبت به پیچیدگی ها و ریسک های موجود در این بازار و ارائه اطلاعاتی موثق و به روز برای تصمیم گیری های آگاهانه است.

فارکس چیست؟

بازار فارکس (Foreign Exchange Market) که به اختصار FX یا Forex نیز نامیده می شود یک بازار غیرمتمرکز جهانی برای خرید و فروش ارزهای مختلف است. برخلاف بازارهای سهام که در صرافی های مشخصی متمرکز هستند فارکس به صورت OTC (Over-The-Counter) عمل می کند به این معنی که معاملات مستقیماً بین خریداران و فروشندگان از طریق شبکه ای الکترونیکی از بانک ها موسسات مالی شرکت های بزرگ و معامله گران خرد انجام می شود.

مهم ترین ویژگی های بازار فارکس عبارتند از :

• حجم معاملات بسیار بالا : فارکس بزرگ ترین بازار مالی جهان از نظر حجم معاملات است. گردش مالی روزانه این بازار به تریلیون ها دلار می رسد که نقدشوندگی بسیار بالایی را برای آن فراهم می کند. این نقدشوندگی بالا به معامله گران امکان می دهد تا به راحتی و با سرعت بالا معاملات خود را باز و بسته کنند.
• فعالیت ۲۴ ساعته : بازار فارکس به صورت ۲۴ ساعته در ۵ روز هفته (به جز تعطیلات آخر هفته) فعال است. این ویژگی به دلیل ماهیت جهانی بازار و تفاوت مناطق زمانی مختلف است. معامله گران می توانند در هر ساعتی از شبانه روز به معامله ارزها بپردازند.
• اهرم مالی (Leverage) : یکی از ویژگی های بارز فارکس امکان استفاده از اهرم مالی است. اهرم به معامله گران اجازه می دهد تا با سرمایه کم حجم معاملات بزرگ تری را انجام دهند. در حالی که اهرم می تواند پتانسیل سود را افزایش دهد ریسک ضرر را نیز به همان نسبت بالا می برد.
• تنوع ارزها : در بازار فارکس طیف گسترده ای از ارزهای مختلف جهان معامله می شوند. ارزهای اصلی (Major Currencies) شامل دلار آمریکا (USD) یورو (EUR) پوند انگلیس (GBP) ین ژاپن (JPY) فرانک سوئیس (CHF) دلار کانادا (CAD) و دلار استرالیا (AUD) هستند. علاوه بر این ارزهای فرعی (Minor Currencies) و ارزهای بازارهای نوظهور (Emerging Market Currencies) نیز در فارکس معامله می شوند.

ویژگی های فنی بازار فارکس

برای درک بهتر نحوه عملکرد بازار فارکس و انجام معاملات موفق آشنایی با ویژگی های فنی آن ضروری است. در این بخش به مهم ترین اصطلاحات و مفاهیم فنی فارکس می پردازیم :

جفت ارزها (Currency Pairs)

معاملات در فارکس به صورت جفت ارز انجام می شود. به این معنی که شما همواره یک ارز را در مقابل ارز دیگر خرید یا فروش می کنید. هر جفت ارز با نمادی سه حرفی مشخص می شود که دو حرف اول نشان دهنده ارز پایه (Base Currency) و حرف سوم نشان دهنده ارز مظنه (Quote Currency) است.

به عنوان مثال در جفت ارز EUR/USD یورو ارز پایه و دلار آمریکا ارز مظنه است. قیمت این جفت ارز نشان می دهد که برای خرید یک یورو چند دلار آمریکا باید پرداخت کرد. اگر قیمت EUR/USD برابر با ۱.۱۰ باشد به این معنی است که برای خرید ۱ یورو ۱.۱۰ دلار آمریکا لازم است.

پیپ (Pip) و لات (Lot)

پیپ (Pip) مخفف “Percentage in Point” یا “Price Interest Point” است و کوچک ترین واحد تغییر قیمت در بازار فارکس محسوب می شود. در بیشتر جفت ارزها پیپ معادل ۰.۰۰۰۱ قیمت ارز مظنه است. برای جفت ارزهایی که ین ژاپن در آن ها ارز مظنه است (مانند USD/JPY) پیپ معادل ۰.۰۱ قیمت ارز مظنه است.

لات (Lot) واحد استاندارد حجم معاملات در فارکس است. یک لات استاندارد معمولاً معادل ۱۰۰,۰۰۰ واحد از ارز پایه است. البته لات های کوچک تر مانند مینی لات (۰.۱ لات) و میکرو لات (۰.۰۱ لات) نیز برای معامله گران خرد در دسترس هستند.

اسپرد (Spread)

اسپرد تفاوت بین قیمت خرید (Ask Price) و قیمت فروش (Bid Price) یک جفت ارز است. اسپرد در واقع هزینه معامله در فارکس محسوب می شود و به عنوان درآمد کارگزاری ها (Brokers) عمل می کند. اسپرد معمولاً به صورت پیپ اندازه گیری می شود. اسپرد کمتر به معنای هزینه معاملاتی کمتر و سودآوری بیشتر برای معامله گران است.

اهرم مالی (Leverage) و مارجین (Margin)

اهرم مالی (Leverage) ابزاری است که کارگزاری ها به معامله گران ارائه می دهند تا بتوانند با سرمایه کم حجم معاملات بزرگ تری را انجام دهند. اهرم به صورت نسبت بیان می شود مانند ۱ : ۱۰ ۱ : ۵۰ ۱ : ۱۰۰ و غیره. اهرم ۱ : ۱۰۰ به این معنی است که معامله گر می تواند با ۱ دلار سرمایه معامله ای به ارزش ۱۰۰ دلار انجام دهد.

مارجین (Margin) مقدار وجه تضمینی است که معامله گر باید در حساب معاملاتی خود داشته باشد تا بتواند از اهرم مالی استفاده کند و معاملات خود را باز نگه دارد. مارجین به صورت درصدی از حجم معامله محاسبه می شود. اگر مارجین حساب معامله گر به زیر سطح معینی برسد (Margin Call) کارگزاری به معامله گر اخطار می دهد تا مارجین حساب خود را افزایش دهد یا معاملات باز خود را ببندد. در صورت عدم اقدام کارگزاری ممکن است به صورت خودکار معاملات باز را ببندد (Stop Out) تا از ضرر بیشتر جلوگیری کند.

عوامل تاثیرگذار بر قیمت ارزها

قیمت ارزها در بازار فارکس تحت تاثیر عوامل متعددی قرار دارد که به طور کلی می توان آن ها را به دو دسته عوامل فاندامنتال (بنیادی) و عوامل تکنیکال (فنی) تقسیم کرد.

عوامل فاندامنتال (بنیادی)

عوامل فاندامنتال به شرایط اقتصادی سیاسی و اجتماعی یک کشور یا منطقه اشاره دارند که می توانند بر ارزش ارز آن کشور تاثیرگذار باشند. مهم ترین عوامل فاندامنتال عبارتند از :

• شاخص های اقتصادی : شاخص های اقتصادی کلان مانند نرخ رشد اقتصادی (GDP) نرخ تورم نرخ بیکاری نرخ بهره تراز تجاری شاخص های تولیدی و مصرفی و غیره اطلاعات مهمی درباره وضعیت اقتصادی یک کشور ارائه می دهند و می توانند بر ارزش ارز آن تاثیر بگذارند. به طور معمول شاخص های اقتصادی قوی تر باعث افزایش ارزش ارز می شوند و شاخص های ضعیف تر باعث کاهش ارزش آن.
• سیاست های پولی بانک مرکزی : سیاست های پولی بانک مرکزی به ویژه نرخ بهره نقش بسیار مهمی در تعیین ارزش ارز یک کشور ایفا می کنند. افزایش نرخ بهره معمولاً باعث جذب سرمایه گذاران خارجی و افزایش تقاضا برای ارز آن کشور می شود و در نتیجه ارزش ارز را بالا می برد. کاهش نرخ بهره اثر معکوس دارد. علاوه بر نرخ بهره سیاست های دیگری مانند تسهیل مقداری (Quantitative Easing) و سیاست های مداخله در بازار ارز نیز می توانند بر ارزش ارزها تاثیرگذار باشند.
• رویدادهای سیاسی و ژئوپلیتیکی : رویدادهای سیاسی مهم مانند انتخابات تغییر دولت ها تصمیمات سیاسی مهم مناقشات بین المللی جنگ ها و بحران های ژئوپلیتیکی می توانند عدم اطمینان و نوسانات را در بازار ارز افزایش داده و بر ارزش ارزها تاثیر بگذارند. به عنوان مثال در زمان بحران های سیاسی ارزهای امن (Safe-Haven Currencies) مانند فرانک سوئیس و ین ژاپن معمولاً با افزایش تقاضا روبرو می شوند.
• عوامل طبیعی و بلایای طبیعی : بلایای طبیعی مانند زلزله سیل طوفان و بحران های زیست محیطی می توانند بر اقتصاد یک کشور و در نتیجه بر ارزش ارز آن تاثیر بگذارند.
• اخبار و شایعات : اخبار و شایعات مرتبط با اقتصاد سیاست و رویدادهای مهم می توانند به سرعت بر بازار ارز تاثیر بگذارند و باعث نوسانات قیمتی شوند.

عوامل تکنیکال (فنی)

عوامل تکنیکال به تحلیل نمودارهای قیمتی و الگوهای تاریخی بازار برای پیش بینی حرکات آینده قیمت ها اشاره دارند. تحلیلگران تکنیکال معتقدند که تمام اطلاعات لازم برای پیش بینی قیمت ها در نمودارهای قیمتی بازار منعکس شده است و نیازی به بررسی عوامل فاندامنتال نیست. مهم ترین ابزارهای تحلیل تکنیکال عبارتند از :

• نمودارهای قیمتی : نمودارهای خطی میله ای و شمعی (Candlestick Charts) برای نمایش تغییرات قیمت در طول زمان استفاده می شوند. الگوهای مختلفی در نمودارهای قیمتی شکل می گیرند که تحلیلگران تکنیکال از آن ها برای شناسایی فرصت های معاملاتی استفاده می کنند.
• الگوهای نموداری (Chart Patterns) : الگوهای نموداری مانند الگوی سر و شانه (Head and Shoulders) الگوی دو قله و دو دره (Double Top/Bottom) الگوهای مثلث (Triangles) الگوهای پرچم (Flags) و الگوهای کنج (Wedges) الگوهای تکرارشونده ای هستند که در نمودارهای قیمتی ظاهر می شوند و می توانند جهت حرکت بعدی قیمت را پیش بینی کنند.
• اندیکاتورهای تکنیکال (Technical Indicators) : اندیکاتورهای تکنیکال محاسبات ریاضی هستند که بر اساس قیمت و حجم معاملات انجام می شوند و اطلاعات بیشتری درباره روند قیمت مومنتوم نوسانات و شرایط خرید و فروش بیش از حد بازار ارائه می دهند. برخی از اندیکاتورهای معروف عبارتند از میانگین متحرک (Moving Average) شاخص قدرت نسبی (RSI) مکدی (MACD) فیبوناچی (Fibonacci) و باند بولینگر (Bollinger Bands).
• سطوح حمایت و مقاومت (Support and Resistance Levels) : سطوح حمایت و مقاومت سطوحی قیمتی هستند که قیمت به طور تاریخی تمایل داشته است در آن ها متوقف شود یا جهت حرکت خود را تغییر دهد. سطوح حمایت به عنوان کف قیمت و سطوح مقاومت به عنوان سقف قیمت عمل می کنند.
• خطوط روند (Trend Lines) : خطوط روند برای شناسایی و ترسیم جهت کلی حرکت قیمت (روند صعودی نزولی یا خنثی) استفاده می شوند. شکست خطوط روند می تواند سیگنالی برای تغییر روند قیمت باشد.

پیش بینی های قیمتی در فارکس

پیش بینی قیمت در بازار فارکس به دلیل پیچیدگی ها و عوامل متعددی که بر آن تاثیرگذار هستند امری دشوار و غیرقطعی است. با این حال معامله گران و تحلیلگران از روش های مختلفی برای پیش بینی قیمت ها و تصمیم گیری در معاملات خود استفاده می کنند.

تحلیل تکنیکال برای پیش بینی قیمت

تحلیل تکنیکال با استفاده از نمودارهای قیمتی الگوهای نموداری اندیکاتورهای تکنیکال و سطوح حمایت و مقاومت سعی در شناسایی روندها و نقاط بازگشتی قیمت دارد. تحلیلگران تکنیکال با بررسی تاریخچه قیمت ها و الگوهای تکرارشونده تلاش می کنند تا حرکات آینده قیمت را پیش بینی کنند.

برای مثال یک تحلیلگر تکنیکال ممکن است با شناسایی الگوی سر و شانه در نمودار قیمتی پیش بینی کند که قیمت به زودی روند نزولی را آغاز خواهد کرد و بر اساس این پیش بینی اقدام به فروش ارز کند. یا با استفاده از اندیکاتور RSI شرایط خرید یا فروش بیش از حد بازار را تشخیص داده و بر اساس آن تصمیم گیری کند.

تحلیل فاندامنتال برای پیش بینی قیمت

تحلیل فاندامنتال با بررسی عوامل اقتصادی سیاسی و اجتماعی تاثیرگذار بر ارزش ارزها سعی در پیش بینی جهت حرکت بلندمدت قیمت ها دارد. تحلیلگران فاندامنتال با مطالعه گزارش های اقتصادی اخبار سیاسی و رویدادهای مهم تلاش می کنند تا ارزش ذاتی ارزها را تعیین کرده و بر اساس آن پیش بینی های قیمتی انجام دهند.

به عنوان مثال اگر یک تحلیلگر فاندامنتال پیش بینی کند که اقتصاد یک کشور در آینده رشد قابل توجهی خواهد داشت و بانک مرکزی آن کشور نرخ بهره را افزایش خواهد داد ممکن است پیش بینی کند که ارزش ارز آن کشور در بلندمدت افزایش خواهد یافت و بر اساس این پیش بینی اقدام به خرید ارز کند.

محدودیت های پیش بینی قیمت

با وجود ابزارهای تحلیل تکنیکال و فاندامنتال پیش بینی قیمت در بازار فارکس همواره با عدم قطعیت همراه است. بازار فارکس تحت تاثیر عوامل غیرقابل پیش بینی مانند رویدادهای ناگهانی سیاسی بلایای طبیعی و تغییرات غیرمنتظره در سیاست های پولی قرار دارد. هیچ روش تحلیلی نمی تواند به طور کامل و دقیق آینده قیمت ها را پیش بینی کند.

بنابراین معامله گران باید همواره با احتیاط عمل کرده و به مدیریت ریسک توجه ویژه ای داشته باشند. استفاده از حد ضرر (Stop Loss) و حد سود (Take Profit) مدیریت حجم معاملات و تنوع بخشی به سبد معاملات از جمله مهم ترین ابزارهای مدیریت ریسک در فارکس هستند.

آیا با فارکس میشه پولدار شد؟

پاسخ به این سوال نه به طور مطلق مثبت است و نه منفی. بازار فارکس پتانسیل کسب سودهای بالا را دارد و برخی افراد توانسته اند از طریق معاملات فارکس به درآمدهای قابل توجهی دست پیدا کنند. با این حال رسیدن به درآمد میلیون دلاری از فارکس و پولدار شدن از این طریق بسیار دشوار و نیازمند تلاش دانش مهارت و مدیریت ریسک قوی است.

واقعیت این است که اکثر معامله گران خرد در بازار فارکس ضرر می کنند. آمارها نشان می دهد که درصد بسیار کمی از معامله گران فارکس به سودآوری مستمر دست پیدا می کنند. دلایل متعددی برای این موضوع وجود دارد :

• پیچیدگی بازار : بازار فارکس بازاری پیچیده و پویا است که تحت تاثیر عوامل متعددی قرار دارد. درک کامل این بازار و تحلیل صحیح عوامل تاثیرگذار بر قیمت ها نیازمند دانش و تجربه فراوان است.
• ریسک بالا : معاملات فارکس به دلیل استفاده از اهرم مالی ریسک بسیار بالایی دارند. اهرم مالی می تواند سود را چند برابر کند اما به همان نسبت ضرر را نیز افزایش می دهد. یک تصمیم اشتباه در معامله می تواند منجر به از دست دادن بخش قابل توجهی از سرمایه شود.
• نوسانات زیاد : بازار فارکس به دلیل حجم معاملات بالا و عوامل متعدد تاثیرگذار نوسانات قیمتی زیادی را تجربه می کند. این نوسانات می توانند فرصت های سودآوری ایجاد کنند اما در عین حال ریسک ضرر را نیز افزایش می دهند.
• رقابت شدید : بازار فارکس بازاری رقابتی است که در آن معامله گران حرفه ای و موسسات مالی بزرگ با منابع و دانش بسیار زیاد حضور دارند. معامله گران خرد باید با این رقبا به رقابت بپردازند که کار آسانی نیست.
• تبلیغات گمراه کننده : تبلیغات زیادی در فضای آنلاین و شبکه های اجتماعی وجود دارد که فارکس را به عنوان راهی سریع و آسان برای پولدار شدن معرفی می کنند. این تبلیغات اغلب واقعیت های بازار فارکس را نادیده می گیرند و باعث می شوند افراد با انتظارات غیرواقعی وارد این بازار شوند.

برای موفقیت در فارکس و افزایش احتمال کسب سود معامله گران باید :

• آموزش و یادگیری مستمر : قبل از ورود به بازار فارکس باید دانش کافی در مورد مفاهیم پایه تحلیل تکنیکال و فاندامنتال مدیریت ریسک و استراتژی های معاملاتی کسب کرد. یادگیری باید به صورت مستمر ادامه داشته باشد و معامله گران باید همواره دانش و مهارت های خود را به روز نگه دارند.
• تمرین و تجربه : معامله گری در فارکس نیازمند تمرین و کسب تجربه عملی است. استفاده از حساب های دمو (Demo Accounts) به معامله گران امکان می دهد تا بدون ریسک سرمایه واقعی در محیط شبیه سازی شده بازار فارکس معامله کنند و استراتژی های خود را آزمایش کنند.
• مدیریت ریسک : مدیریت ریسک مهم ترین عامل برای موفقیت در فارکس است. معامله گران باید همواره به مدیریت سرمایه تعیین حد ضرر و حد سود و کنترل احساسات خود در معاملات توجه ویژه ای داشته باشند.
• انتخاب کارگزاری معتبر : انتخاب یک کارگزاری معتبر و قابل اعتماد که مجوزهای لازم را داشته باشد و شرایط معاملاتی مناسبی ارائه دهد بسیار مهم است.
• صبوری و پشتکار : موفقیت در فارکس یک فرآیند زمان بر است و نیازمند صبوری و پشتکار است. معامله گران نباید انتظار داشته باشند که به سرعت به سودهای کلان دست پیدا کنند.

در نهایت فارکس می تواند فرصتی برای کسب درآمد باشد اما راهی آسان و سریع برای پولدار شدن نیست. رسیدن به درآمد میلیون دلاری از فارکس نیازمند تلاش زیاد دانش تخصصی مهارت های معاملاتی قوی و مدیریت ریسک موثر است. قبل از ورود به این بازار باید به طور کامل تحقیق و بررسی کنید؛ بهترین حساب فارکس برای مبتدیان را یافته و با آگاهی کامل از ریسک های موجود تصمیم گیری کنید.

نتیجه گیری

بازار فارکس به عنوان بزرگ ترین و نقدشونده ترین بازار مالی جهان فرصت های معاملاتی متنوعی را برای معامله گران فراهم می کند. پتانسیل کسب سود در فارکس وجود دارد اما دستیابی به درآمد میلیون دلاری و پولدار شدن از طریق فارکس هدفی بسیار چالش برانگیز و دور از دسترس برای اکثر معامله گران خرد است.

برای موفقیت در فارکس آموزش تمرین مدیریت ریسک و صبر و حوصله کلیدهای اصلی هستند. معامله گران باید با دانش و آگاهی کامل وارد این بازار شوند و از انتظارات غیرواقعی و تبلیغات گمراه کننده دوری کنند. این مقاله صرفاً جنبه آموزشی داشته و هیچ گونه توصیه ای برای سرمایه گذاری در فارکس ارائه نمی دهد. تصمیم گیری نهایی برای ورود به این بازار و انجام معاملات بر عهده خود شماست.

پرسش و پاسخ های متداول

۱. آیا فارکس برای افراد مبتدی مناسب است؟

فارکس به دلیل پیچیدگی ها و ریسک های بالا برای افراد مبتدی که هیچ تجربه ای در بازارهای مالی ندارند توصیه نمی شود. قبل از ورود به فارکس لازم است دانش و تجربه کافی در زمینه بازارهای مالی کسب کرده و با مفاهیم پایه فارکس تحلیل تکنیکال و فاندامنتال و مدیریت ریسک آشنا شوید.

۲. چه مقدار سرمایه برای شروع معامله در فارکس نیاز است؟

حداقل سرمایه مورد نیاز برای شروع معامله در فارکس بستگی به کارگزاری و حجم معاملات مورد نظر شما دارد. برخی کارگزاری ها امکان افتتاح حساب با سرمایه های بسیار کم (حتی ۱۰ دلار) را فراهم می کنند. اما برای کسب سود معقول و مدیریت ریسک بهتر توصیه می شود با سرمایه معقول تری (مثلاً چند صد دلار) شروع کنید. مهم تر از میزان سرمایه اولیه مدیریت صحیح سرمایه و حجم معاملات متناسب با آن است.

۳. چقدر طول می کشد تا در فارکس به سودآوری برسیم؟

مدت زمان لازم برای رسیدن به سودآوری در فارکس برای هر فرد متفاوت است و به عوامل مختلفی مانند سرعت یادگیری میزان تمرین استراتژی معاملاتی مدیریت ریسک و شرایط بازار بستگی دارد. برای برخی افراد ممکن است چند ماه و برای برخی دیگر سال ها طول بکشد تا به سودآوری مستمر دست پیدا کنند. بسیاری از معامله گران نیز هرگز به سودآوری نمی رسند. مهم است که صبور باشید به طور مداوم یاد بگیرید و تجربه کسب کنید و از اشتباهات خود درس بگیرید.

 

منبع: اپو بلاگ